Analista

Estamos ante un profesional cuya labor principal es buscar datos del entorno de la empresa y convertir esos datos en información útil para la toma de decisiones utilizando técnicas estadísticas. Por ejemplo, queremos saber qué opinan los consumidores de un producto.

Por tanto, no solo es alguien que solo recopila información, además, debe ordenarla y resumirla. Por eso, necesita de una formación y conocimientos, así como experiencia en el manejo de la tecnología adecuada para recoger, analizar y exponer la información.

El analista debe llevar a cabo estas tres tareas básicas:

1. En primer lugar, debe recopilar, analizar y resumir los datos que necesite para su objetivo. En esta fase, la estadística descriptiva es de gran ayuda. Además, los gráficos y tablas son esenciales por su sencillez visual.
2. Como segundo paso, hay que emitir el informe. Este puede tener una estructura con una introducción o antecedentes. Además, hay que detallar la metodología utilizada. Después se realizará el análisis de los datos y su discusión. Por último, se plantean las conclusiones.
3. Para terminar, aprovechando las tecnologías, conviene automatizar el informe. Una hoja de cálculo puede ayudarnos vinculándola con el documento en cuestión y el origen de los datos analizados. También habrá que presentar los resultados a la dirección.

Un analista debe cumplir una serie de requisitos para realizar su trabajo de manera eficaz y eficiente. Los más relevantes son los siguientes:

• Tiene que disponer de dos capacidades esenciales. Primero, debe ser crítico, de manera que siempre busque aquello que no se ve. Por otro lado, debe saber sintetizar la información.
• Por supuesto, debe tener conocimientos de estadística, economía, informática o matemáticas. Todo ello dependiendo del tipo de análisis que realice.
• Debe conocer las tecnologías. Desde el manejo de hojas de cálculo, hasta programas específicos o bases de datos.
• Por supuesto, las dotes comunicativas no pueden faltar. Debemos recordar que debe hacer llegar sus hallazgos a aquellas personas que los requieran.
• Y sobre todo, debe ser metódico, ordenado y pulcro en su trabajo. Hablamos de información relevante para la empresa.

Un analista financiero es realmente un especialista. En este caso, se dedica al análisis de datos económicos y financieros. Su objetivo es aconsejar a los clientes sobre sus inversiones de manera que estas sean rentables.

En muchas ocasiones, las propias entidades financieras disponen de este tipo de profesionales. Así, es su banca privada la que realiza este asesoramiento. En otros casos son agentes independientes que suelen cobrar una comisión.

Además, en esta categoría podemos incluir a los que asesoran en otras inversiones aparte de las que se realizan con dinero fiat. Por ejemplo, en divisas o criptomonedas. Esta última, la moneda virtual, tiene cada día más demanda de profesionales.

Para terminar vamos a ver un ejemplo de análisis de datos financieros. Imaginemos que queremos invertir parte de nuestros ahorros y necesitamos asesoramiento. Las fases podrían ser las siguientes:

1. Primero se necesita una reunión. Esta podrá ser virtual o presencial. En ella expondremos nuestras necesidades y nuestro asesor tomará notas y hará preguntas.
2. Después viene el trabajo en solitario. Debe averigüar cómo está el mercado en función del perfil y necesidades de su cliente. El objetivo es investigar los mejores productos para el perfil.
3. Llegó el momento de preparar un informe, en este caso financiero, con las diferentes opciones. Este se entrega al cliente y si así lo desea, pueden reunirse para explicarle las dudas.
4. Una vez el cliente decide invertir, el analista financiero prepara el contrato con los pormenores. Ambos lo firman y después llega el momento de invertir.